Zakelijk investeren in de S&P 500 is voor veel mensen interessant door het verwachte gemiddelde rendement. Dit getal zegt veel over het verleden van de Amerikaanse beurs en helpt bedrijven, ondernemers en grootbedrijven bij het inschatten van kansen. Beleggen brengt risico’s met zich mee, daarom is het goed om te bekijken hoe het nou zit met het gemiddelde rendement en wat dit betekent in de praktijk.
De S&P 500: een bekende index van grote bedrijven
De S&P 500 is een groep aandelen van vijfhonderd grote bedrijven uit Amerika. Denk bijvoorbeeld aan bedrijven zoals Apple, Microsoft, Coca-Cola en Amazon. Deze bedrijven zijn actief in allerlei sectoren. De S&P 500 is dus niet zomaar een lijst; het is een graadmeter van de Amerikaanse economie. Veel zakelijke investeerders kijken naar deze index, omdat het rendement voor een deel aangeeft hoe bedrijven in Amerika het doen. Ieder bedrijf uit deze groep weegt anders mee, vooral de allergrootste bedrijven zorgen voor invloed op het totaal.
Hoe wordt het gemiddelde rendement berekend?
Als je kijkt naar het rendement van de S&P 500, betekent dat hoeveel winst of verlies de index elk jaar maakt. Dit wordt meestal omgerekend naar een percentage. Zo is een rendement van 10 procent hetzelfde als tien euro winst bij een inleg van honderd euro. Het zakelijk gemiddelde rendement van de S&P 500 wordt bepaald door te kijken naar alle jaren vanaf 1928 tot nu. De uitkomst van deze berekening is duidelijk: per jaar behaalde deze index gemiddeld zo’n 9,9 procent. Dat cijfer komt uit het samenvoegen van alle goede en slechte jaren. De S&P 500 had dus periodes met flinke groei, maar soms ook jaren met een daling.
Grote verschillen per jaar maar een duidelijk lange termijn beeld
De hoogte van het rendement verschilt sterk per jaar. Zo zijn er jaren waarin de S&P 500 misschien wel meer dan 20 procent stijgt. Er zijn ook jaren waarin bedrijven juist dalen, zoals tijdens een financiële crisis. In 2018 bijvoorbeeld was er een negatief rendement van ongeveer vier procent. Maar in het jaar 2017 kwam het rendement juist weer ruim boven de 20 procent uit. Op de lange termijn zie je dat het gemiddelde jaarlijks rendement toch rond de 10 procent blijft zweven. Wel is het belangrijk om te onthouden dat het systeem veel schommelingen kent: wat in het ene jaar goed gaat, kan het volgende jaar minder goed uitpakken. Hierdoor kijken veel zakelijke beleggers vooral naar de resultaten over meerdere jaren, in plaats van één jaar.
Waarom kiezen bedrijven en ondernemers voor de S&P 500?
Veel zakelijke investeerders en ondernemers vinden de S&P 500 interessant, omdat het een spreiding biedt. Door te investeren in deze index, beleg je meteen in een grote groep bedrijven. Dat verkleint het risico ten opzichte van het kopen van losse aandelen van bijvoorbeeld maar één bedrijf. Daarnaast is het rendement historisch gezien best hoog. Door het gemiddelde van 9,9 procent per jaar zijn veel ondernemers benieuwd of beleggen hierin ook voor hun bedrijf op de lange termijn loont. Zakelijk investeren in de S&P 500 is daarom vaak een vaste keuze voor pensioenen, bedrijfsreserves of extra kapitaal. De bekendheid van de index en het grote aantal bedrijven daarin maakt het voor veel mensen overzichtelijk.
Invloed van inflatie en valuta op rendement
Als je als zakelijke belegger kijkt naar rendement, is het slim om rekening te houden met inflatie. Door inflatie daalt de waarde van geld door de jaren heen. Hierdoor kan het echte rendement lager uitvallen dan het getal op papier. Ook speelt de koers van de euro tegenover de dollar mee. Omdat je investeert in Amerikaanse bedrijven, kunnen veranderingen in de wisselkoers invloed hebben op je uiteindelijke opbrengst. Het loont dus om niet alleen naar het bruto-rendement te kijken, maar ook naar wat je er uiteindelijk van overhoudt na kosten en belastingen.
Beleggen brengt risico’s met zich mee
Een gemiddeld rendement van bijna 10 procent per jaar klinkt aantrekkelijk. Maar het is nooit een garantie dat het elk jaar lukt. De S&P 500 kan flink dalen in crisistijd. Ook zijn er perioden waarin de beurs jaren achter elkaar minder goed presteert. Zakelijk beleggen is dus niet zonder risico. Het advies is om goed te kijken naar de aanpak en om alleen te beleggen met geld dat je voorlopig niet nodig hebt. Een andere tip voor bedrijven is om te letten op spreiding, dus niet alles in de S&P 500 stoppen maar ook andere investeringen te onderzoeken.
Meest gestelde vragen over gemiddeld rendement S&P 500
-
Hoe vaak is het gemiddelde rendement van de S&P 500 behaald in de afgelopen 10 jaar?
De S&P 500 heeft de afgelopen tien jaar vaker een hoger of lager rendement gehad dan het langjarige gemiddelde van circa 9,9 procent. Een gemiddeld jaarresultaat is zeldzaam, want uitschieters komen vaak voor.
-
Wat is het verschil tussen bruto en netto rendement bij de S&P 500?
Het bruto rendement is de winst zonder aftrek van kosten, belastingen en inflatie. Netto rendement is het bedrag dat overblijft na al deze kosten en belasting, en is vaak lager dan het bruto getal.
-
Hoe lang moet een bedrijf meestal beleggen in de S&P 500 om een positief rendement te halen?
Bedrijven die jarenlang blijven beleggen in de S&P 500 hebben bijna altijd kans op een positief rendement. Wie belegt voor meer dan 10 jaar, heeft volgens cijfers uit het verleden een grotere kans dat het eindbedrag hoger is dan de inleg.
-
Is het gemiddelde rendement van de S&P 500 ieder jaar hetzelfde?
Het gemiddelde rendement is een berekend cijfer over een heel lange periode. Ieder jaar zijn de resultaten erg verschillend, het werkelijke rendement in een jaar ligt vaak ver boven of onder het gemiddelde.